Analista de Prevención de Fraude en Pix

Sobre esta oportunidad

Binance, el ecosistema blockchain detrás del mayor exchange de criptomonedas del mundo por volumen de operaciones y usuarios registrados, está buscando un Analista de Prevención de Fraude para su equipo en Brasil. El puesto se enfoca en el monitoreo transaccional, la investigación y la prevención de fraudes dentro del ecosistema Pix, y es una pieza clave del canal operativo fiat de la compañía. Es una función de alto volumen y mucha responsabilidad, donde la puntualidad y la atención al detalle hacen toda la diferencia.

Perfil buscado

Buscan a un profesional con experiencia en prevención de fraude o monitoreo de transacciones en instituciones financieras o de pagos, que conozca a fondo el funcionamiento de Pix y sus mecanismos regulatorios. Debe ser una persona analítica, organizada, capaz de trabajar bajo plazos estrictos y de redactar dictámenes claros, objetivos y bien fundamentados. También debe poder coordinarse con socios y equipos en otros países.

Principales responsabilidades

• Monitorear y atender las alertas generadas por reglas y herramientas antifraude.
• Investigar cuentas y transacciones sospechosas, incluidas las cadenas de beneficiarios rastreadas por MED 2.0 (hasta 5 capas).
• Ejecutar, dentro de la autoridad delegada, bloqueos cautelares, bloqueos de cuentas y terminaciones de relación.
• Gestionar solicitudes de MED (Mecanismo Especial de Devolução), recibidas y enviadas, dentro de los plazos del Reglamento Pix, incluido el plazo de 7 días para el análisis de fondo (fines de semana y feriados brasileños incluidos).
• Registrar y consultar marcaciones de fraude en DICT, cumpliendo los flujos regulatorios aplicables.
• Solicitar información y documentos a los clientes y dar seguimiento hasta la resolución.
• Elaborar expedientes de análisis con argumentación clara y sustentada.
• Escalar casos con indicios de lavado de dinero (AML/TF) al área de Compliance/PLD-FTP para evaluar su reporte al COAF.
• Identificar falsos positivos y proponer ajustes de parámetros y nuevas reglas de detección.
• Dar seguimiento a indicadores clave: volumen de alertas, tiempo de respuesta, tasa de falsos positivos y montos bloqueados y recuperados.

Requisitos clave

• Mínimo 2 años de experiencia en prevención de fraude o monitoreo de transacciones en una institución financiera o de pagos.
• Experiencia práctica con Pix: MED, bloqueo cautelar, DICT y marcaciones de fraude.
• Conocimiento de las principales tipologías de fraude en medios bancarios y de pago.
• Conocimiento práctico de AML/CFT (PLD/FTP), secreto bancario y LGPD.
• Excelente redacción para elaborar dictámenes, expedientes y comunicaciones formales.
• Inglés y portugués bilingües; otros idiomas son un plus.
• Título universitario (Ensino Superior) como mínimo.

Deseable

• Experiencia parametrizando o calibrando reglas antifraude.
• Familiaridad con flujos de triaje de casos de alto y bajo valor.

Beneficios de la posición

• Salario competitivo y beneficios corporativos.
• Modalidad remote-first, trabajando desde casa (puede variar según el rol y el equipo).
• Oportunidades de crecimiento profesional y aprendizaje continuo.
• Autonomía en un entorno dinámico e innovador, con estructura plana.

¿Por qué considerar esta empresa?

Binance es de confianza para más de 300 millones de personas en más de 100 países, y su misión es ampliar la libertad del dinero y el acceso financiero en el mundo. Trabajar aquí significa colaborar con talento de primer nivel en una organización global centrada en el usuario, y participar en proyectos desafiantes en un sector que sigue transformando las finanzas. La empresa se declara empleadora con igualdad de oportunidades y utiliza herramientas de inteligencia artificial como apoyo en su proceso de selección, aunque las decisiones finales las toman personas.

¿Te interesa? Aplica directamente desde el enlace de la vacante.