Especialista en Verificación de Comercios (KYB)

Sobre esta oportunidad

Mercuryo busca un/a Especialista KYB para apoyar el onboarding de comercios y la verificación empresarial dentro de su infraestructura de pagos con criptomonedas, que crece rápidamente. El puesto forma parte del equipo de operaciones FinCrime, donde cada comercio debe incorporarse con altos estándares de integridad regulatoria, eficiencia operativa y conciencia de riesgo. Si te gusta analizar expedientes con detalle y trabajar en entornos fintech de ritmo acelerado, esta vacante puede ser para ti.

Perfil buscado

La empresa busca a una persona orientada al detalle, con mentalidad operativa y un ojo entrenado para el riesgo y el cumplimiento. Debe sentirse cómoda manejando casos complejos, con múltiples capas de propiedad y estructuras corporativas poco habituales, y mantener la calidad incluso cuando el volumen de trabajo aumenta.

Requisitos clave

• Experiencia realizando revisiones KYB o de diligencia debida a comercios (KYB/KYC).
• Capacidad para identificar beneficiarios finales (UBO) y analizar estructuras corporativas.
• Conocimiento de marcos AML y de requisitos regulatorios aplicables a fintech, cripto o pagos.
• Buen manejo de la documentación, con atención constante a la precisión.
• Capacidad para escalar casos complejos o de alto riesgo al equipo de Cumplimiento o al líder de KYB.
• Disposición para trabajar dentro de los tiempos de servicio (SLA) establecidos.

Qué harás

• Realizar revisiones KYB de extremo a extremo, incluyendo identificación de UBO, análisis de estructura corporativa y verificación de documentos.
• Procesar casos de onboarding con distintos niveles de riesgo, incluidas industrias de alto riesgo.
• Asegurar que cada decisión cumpla con las políticas internas, los marcos AML y la normativa vigente.
• Colaborar con Cumplimiento, Fraude, Monitoreo de Transacciones y Customer Success.
• Aportar a los reportes operativos e identificar patrones o problemas en el perfil de riesgo de los comercios.
• Mantener actualizada la documentación de procesos y participar en iniciativas de mejora continua.
• Seguir de cerca los cambios regulatorios que afectan a cripto, fintech y pagos.

Beneficios de la posición

• Oportunidades de desarrollo y formación continua.
• Posibilidad de dar forma a las iniciativas en las que trabajes.
• Equipo diverso y cercano, abierto a nuevas ideas.

¿Por qué considerar esta empresa?

Mercuryo fue fundada en 2018 y combina lo mejor de la banca tradicional con las finanzas descentralizadas (DeFi). Fue reconocida como una de las startups de mayor crecimiento de Europa en 2025 por Sifted, y recibió el premio a la mejor solución de on-ramp cripto y pagos en 2025 otorgado por Cryptonomist. Trabaja con marcas como Visa, Mastercard, MetaMask, Ledger y Jupiter, y cuenta con más de 300 colaboradores en 30 países. Es una empresa remote-first, con una cultura que impulsa el uso de IA con supervisión humana en todos sus procesos.

¿Te interesa? Aplica directamente desde el enlace de la vacante.