Analista de Prevención de Riesgos Financieros

Sobre esta oportunidad

Xolo busca un Analista de Riesgos para sumarse a su área de Riesgo a nivel de grupo. Tu función será operar los controles de primera línea en las colas de incorporación de clientes y de monitoreo, siguiendo procedimientos internos y cuidando una calidad que se pueda demostrar con evidencia. Xolo tiene la misión de ayudar a los freelancers a hacer negocios en toda la Unión Europea, por lo que el trabajo evoluciona constantemente a medida que encuentran mejores formas de apoyar a sus clientes. No necesitas experiencia previa en prevención de lavado de dinero (AML), porque la empresa te capacita en el sitio. Lo indispensable es la precisión, la consistencia y un buen criterio para saber cuándo escalar un caso. El proceso de selección incluye una llamada de screening, una entrevista con la persona responsable de la contratación y una etapa final donde conocerás al equipo.

Perfil buscado

Buscan a alguien metódico, detallista y con buen juicio, que se sienta cómodo trabajando con procedimientos escritos y con volúmenes de casos constantes. No se trata solo de revisar: también debes saber cuándo no resolver por tu cuenta y pasar el caso a tu Risk Lead. Cada decisión debe quedar documentada y ser defendible si alguien la revisa después. Si disfrutas analizar información financiera, detectar lo que no cuadra y explicar tus conclusiones con claridad, este rol puede ser una gran opción para ti.

Requisitos clave

• Licenciatura o superior en economía, finanzas, contabilidad, derecho o un campo afín.
• Capacidad para trabajar con precisión bajo volumen de casos y buen criterio para escalar en lugar de resolver solo.
• Comodidad para trabajar siguiendo un procedimiento escrito, documentando cada decisión.
• Manejo sólido de números: saber leer un estado de cuenta bancario o una cadena de facturas y detectar cuándo los ingresos, pagos y la actividad declarada no coinciden.
• Razonamiento lógico para separar hechos de suposiciones y explicar tus conclusiones por escrito.
• Redacción clara y concisa de notas de caso en inglés, que otro analista pueda entender y continuar.
• Deseable: buen dominio de hojas de cálculo o experiencia en pruebas de razonamiento numérico o lógico, como estadística, análisis de datos o resolución de problemas.

Responsabilidades principales

• Verificar la identidad de los clientes y revisarlos contra listas de sanciones, PEP y de alto riesgo.
• Trabajar una cola de incorporación o de alertas según los procedimientos internos, identificando ineficiencias cuando las haya.
• Realizar la debida diligencia del cliente, tanto inicial como continua, incluyendo solicitudes de información.
• Cerrar liberaciones rutinarias y alertas sin acción dentro del procedimiento, registrando cada decisión.
• Escalar sospechas, desviaciones de procedimiento y resultados de alto riesgo o PEP a tu Risk Lead.
• Participar en capacitaciones estructuradas sobre GDPR, AML/CFT, tipologías, monitoreo de transacciones y sanciones, así como en sesiones trimestrales de capacitación cruzada.

Beneficios de la posición

• Elige entre un seguro médico o una membresía deportiva.
• Bono único para configurar tu oficina en casa.
• Asignación mensual para trabajo remoto.
• Participación en el evento anual de verano de la empresa en Estonia, una buena oportunidad para conectar con el equipo.

¿Por qué considerar esta empresa?

Xolo lleva más de una década simplificando el emprendimiento: quita trámites burocráticos, automatiza tareas administrativas y ayuda a miles de personas en todo el mundo a manejar sus negocios a su manera. Cuenta con más de 100 integrantes en el equipo global. Además, su cultura combina innovación con excelencia operativa, y el crecimiento en el área de Riesgo se basa en el desempeño demostrado y no solo en la antigüedad, con formación continua en cada etapa.

Rango salarial

2,500 – 2,900 EUR brutos al mes (30,000 – 34,800 EUR brutos al año).

¿Te interesa? Aplica directamente desde el enlace de la vacante.